SNSでの投資詐欺多発米国SECが注意喚起

2022 9/05

2022年9月5日

米国証券取引委員会（The U.S. Securities and Exchange Commission: SEC）が、「ソーシャルメディアと投資詐欺」というタイトルで注意を促した（詳細はこちら）。詐欺の多発について、「条件が良すぎる暗号資産投資は詐欺の可能性が高い」と警告している。

SECは、詐欺の手口と対策を紹介した。

暗号通貨のなりすまし現状

詐欺師がソーシャルメディア上でブローカー、投資顧問、市場情報サイトになりすます。
さらに、実存する企業のロゴを使用し、在籍する人物の名前を語って偽のウェブサイトを作り、投資家を誘導する。

その対策

詐欺の可能性を疑い、Googleなどで公式サイトを検索し、そこに記載された連絡先に実際に問い合わせ、真偽を確認し、投資する場合は公式サイトから案内されたフォームから申し込む。

また、一部のSNSには情報提供者が本物かどうかを判断するのに役立つシステムがある。例えばツイッター（Twitter）は、プロフィールに青い認証バッジ(水色の地に白色のチェックマーク)があるアカウントは本物である。

ただし、アカウントが本物でもソースが本物であるとは限らない。基本的に認証バッジの無いアカウントからの情報は注意すべきである。

暗号資産投資詐欺

デジタル資産、暗号通貨、コイン、トークンなど暗号資産をネタにして、「暗号資産が値上がっている今がチャンス」、「今を逃すともう稼げない」など、チャンスを逃す恐怖や後悔（Fear of Missing Out： FOMO ）を巧みに利用して勧誘する。

対策

暗号資産への投資を検討している場合、投資の仕組みを理解し、怪しい所はないか隅々まで確認する必要がある。すべての資料に慎重に目を通し、さらにInvestor.gov で業者のライセンスと登記状況など企業に関するあらゆることを確認すべきである。

ロマンス詐欺

アプリやウェブサイトを介したロマンス詐欺は急増している。

詐欺師はマッチングアプリやSNSでターゲットを探し、オンラインで人間関係を築き、ターゲットの信頼を得て、そして稼げる暗号通貨投資の情報があると紹介し、ターゲットを偽のウェブサイトやアプリに誘導する。
ターゲットが入金し投資を始めたら、利益が出ている証拠（偽の証拠）を見せる。

またターゲットからの少額の出金申請があった場合、信頼を得るために出金する。信頼を得たら、最後にターゲットに「大きな取引チャンスがある」など言葉巧みに多額の資金を投資するよう促し入金させる。そして、ターゲットが資金を引き出そうとすると、「税金や手数料を支払う必要がある」、「最低口座残高以上の残高が無いと出金できない」など理由を付けて、追加の資金を支払うように要求する。
ターゲットが追加の資金を支払わないと、詐欺師はコンタクトを断ち、そしてお金は回収できない。